銀行通帳の保管

銀行通帳をEXCEL（電子データ）に変換して管理するのはどうでしょうか。帳簿書類などの法定保存期間は一般的に7年間です。通帳を「紙」の状態で保管すると結構かさばり、古い通帳を出してきてページをめくって日付を探すときにも手間と時間を要します。

EXCEL化のメリットは次のようなものが考えられます。

• 所得税＝家族の医療費・保険料を支払ったとき、トラブルや災害などで突然の出費が発生したとき　　に、お金の流れを証明します。また、還付申告するとき（所得控除もれがあったとき、年の途中で退職したために年末調整を受けなかったとき、災害や盗難で資産に損害を受けたとき、多額の医療費がかかってしまったときなど）の証明になります。
• 相続税＝税務署は法的に金融機関を調査する権限があり、過去10年前までさかのぼって預金の移動を調査し、相続税の申告もれがないか問い合わせてきます。
• 特有財産の証明＝特有財産とは、婚姻前から保持している財産や、婚姻中に自分名義で取得した財　産のことです。大きな買い物の証明に役立ちます。

　銀行通帳のEXCEL化の具体的な手順（例）は次の通りです。

ステップ1（通帳のスキャン）：Googleドライブを起動してマイドライブを開きます。画面右下の「＋」をタップし、メニューから「スキャン」を選んでカメラを起動し、対象を撮影。そして [保存] をタップすれば、マイドライブにPDFファイルが保存されます。インターネットバンキング口座の場合は、Web通帳をPDFで出力するだけです。

ステップ２（EXCEL化）：AI（Google GEMINIがお勧め）を起動して、「次のデータをそのままExcel に貼り付けられる形式に変換してください」というプロンプトを打ち込み、そこにステップ1のPDFデータを入力。AIが出力してきた画像をコピペでExcelシートに貼り付けます。

このようなEXCEL形式で税理士にも提出すると、たいへん喜ばれます。